O que é o LIF?

Lastro Financeiro Internacional

O Lastro Internacional Financeiro é um mecanismo jurídico-financeiro utilizado para dar garantia, segurança patrimonial e capacidade de a˜avancagem às empresas por meio de ativos mantidos no exterior. Apesar de envolver estruturas internacionais, conceito central é simples:

“Criar lastro real para fortalecer a posição financeira da empresa no Brasil.”

Estrutura Básica de Operação

Exemplo:

• Existe uma empresa brasileira (“XYZ”).

• Ela possui um capital social de R$1 milhão.

• O capital está registrado em nome de um sócio

• É aberta uma empresa (cópia) da XYZ em Londres ou Dubai

• É contratada o LIF de um fundo inglês no valor de R$ 50 Milhões

• Este valor é cedido como Capital social da empresa XYZ inglesa

• A XYZ inglesa transfere o Capital social para a empreza XYZ brasileira

Porque as Empresas usam LIF?

Benefícios estratégicos

• Fortalecimento patrimonial sem aporte direto em caixa.

• Melhora do perfil de crédito perante instituições financeiras.

• Acesso a financiamentos e operações estruturadas.

• Mitigação de risco em operações de grande porte.

• Atração de investidores com maior segurança jurídica

Aplicações comuns

• Projetos de infraestrutura

• Expansão internacional

• Reestruturação societária

• Operações de fusões e aquisições

• Garantias para operações financeiras

Com o aumento de capital social a empresa brasileira (a um custo de 5%a.a.) tem acesso a:

• Melhores indicadores e linhas de créditos

• Aumentar o endividamento

• Melhor perfil de crédito

• Acesso a linhas de financiamento público (BNDES, etc) e operações estruturadas

• Melhores indicadores de crédito, garantias e rating

Percepção para o CEO e CFO

“O LIF funciona como um reforço patrimonial internacional que aumenta a capacidade financeira da empresa, sem alterar sua operação diária e sem exigir endividamento imediato.”

É uma ferramenta especialmente valiosa quando a empresa busca:

• Escalar operações

• Aumentar capacidade de investimento

• Negociar com bancos ou investidores

• Elevar valuation para rodadas futuras